Mutual Fund Kya Hai | Mutual Fund Me Nivesh Kaise Kare

Mutual Fund Kya Hai | Mutual Fund Kaise Kharide | Best Mutual Fund Kaise Chune | Mutual Fund Ke Prakaar | Mutual Fund Ke Laabh |

दोस्तों हम इस आर्टिकल में Mutual Fund Kya Hai के बारे में सभी जानकारी हिंदी में देने जा रहे हैं | आपने कभी न कभी म्यूच्यूअल फण्ड में पैसे निवेश के बारे में सुना ही होगा | यदि आप भविष्य में पैसे करने के बारे में सोच रहे हैं और आपको समझ नही आ रहा है की पैसे कहाँ निवेश किया जाए तो इस पोस्ट को अंत तक जरुर पढ़ सकते हैं |

क्योकि हम यहाँ पर mutual fund kya hai के बारे में सम्पूर्ण जानकारी दिए हैं | वैसे तो पैसे सेविंग करने के विभिन्न तरीके हैं जिनमे एक म्यूच्यूअल फण्ड भी है| आप म्यूच्यूअल फण्ड में पैसे निवेश करके अधिक पैसे बचा सकते है |

इसके अलावा हमने म्यूच्यूअल फण्ड के फायदे, कुछ हानि, म्यूच्यूअल फण्ड में कैसे निवेश करे, म्यूच्यूअल फण्ड में कहाँ से SIP शुरू करे, आदि के बारे सभी जानकारी दिए हैं |और कुछ अच्छे म्यूच्यूअल फंड्स के नाम बताएं हैं |

आपको इस आर्टिकल से mutual fund kya hai के बारे बहुत कुछ सिखने को मिलेगा इसलिए आप पोस्ट को अंत तक जरुर पढ़ सकते हैं |

 

 

म्यूच्यूअल फण्ड क्या है | Mutual Fund Kya Hai

म्यूच्यूअल फण्ड में बहुत से लोग सोचते है की यह सिर्फ शेयर बाज़ार में पैसा लगाने का एक तरीका हैं | लेकिन इसमें रियल स्टेट, गोल्ड, सरकारी बांड, dept fund, equity इत्यादि इन सभी में पैसा निवेश किया जाता है | और बहुत से लोगो के मन में म्यूच्यूअल फण्ड में हाई रिटर्न्स और रिस्क की बात होती हैं लेकिन यह सिर्फ इक्विटी फण्ड में होता हैं |

इसमें ऐसा नही होता हैं, आप इसमें लम्बी अवधि के लिए पैसे निवेश करके ही एक अच्छा रिटर्न्स प्राप्त कर सकते है | यदि आप म्यूच्यूअल फण्ड के बारे में अधिक समझना चाहते हैं तो आपको पहले शेयर बाज़ार का ज्ञान होना जरुरी होता है |

म्यूच्यूअल फण्ड भी शेयर बाज़ार में निवेश करने का तरीका है और इसमें आपको नियमित शेयर बाज़ार की विश्लेषण करने की जरुरत नही पड़ती है | आप एक अच्छा सा फण्ड चुन कर म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश कर सकते है | म्यूच्यूअल फण्ड पर थोड़े से पैसे में ज्यादा कंपनी में पैसे निवेश करने मौका देता है |क्योकि म्यूच्यूअल फण्ड में आपके पैसे को शेयर बाज़ार में निवेश किया जाता है |

अब आपके मन में सवाल आ रहा होगा की म्यूच्यूअल फण्ड काम कैसे करता है तो म्यूच्यूअल फण्ड एक फण्ड कंपनी बनाता है जिसे हम AMC कहते हैं | और वह कंपनी एक फण्ड को लांच करती है जिसमे लोगो से अपने फण्ड में पैसा लगाने के लिए कहती हैं |

कोई भी लोग म्यूच्यूअल फण्ड में 500, 1000, 1500, 2000 आदि पैसे निवेश के लिए रूचि रखता है तो आप और हम जैसे हजारो लोग फण्ड कंपनी को निवेश के लिए पैसे दे देते है | अब फण्ड कंपनी के पास बहुत पैसे इकठ्ठे हो जाते है |

अब फण्ड कंपनियां इन सब पैसे को मैनेज करने के लिए एक फण्ड मैनेजर रखता है | फण्ड कंपनियां ऐसे फण्ड मैनेजर को अपने पास रखता है जिनको मार्केट का अच्छा ज्ञान और अनुभव होता है | और फण्ड मैनेजर द्रारा आपके पैसो को इक्विटी, रियल स्टेट, गोल्ड, सरकारी बांड इत्यादि में लगाया जाता है |

 

म्यूच्यूअल फण्ड के प्रकार | Mutual Fund Ke Prakaar

यहाँ पर म्यूच्यूअल फंड्स के कुछ प्रकार के नाम दिए हैं | यह सभी मार्केट के उतार-चढ़ाव के अनुसार रिस्क और रिटर्न्स देते हैं | यदि आप भविष्य में निवेश के बारे में सोच रहे है तो आप इस सभी फंड्स को एक बार जरुर पढ़े –

Equity Fund

यदि आप म्यूच्यूअल फण्ड के द्रारा इक्विटी में पैसे निवेश करते हैं तो फण्ड मैनेजर आपके पैसो क 65% राशि शेयर बाज़ार में निवेश करते है और बाकि 35% का राशि रियल स्टेट, बांड, गोल्ड आदि पर निवेश करते हैं | इक्विटी फण्ड में ज्यादात्तर पैसा  शेयर मार्केट में निवेश किये जाने के कारण मार्केट के  उतार-चढ़ाव के कारण रिस्क और रिटर्न्स की संभावना ज्यादा होती है |

इक्विटी फण्ड में आय पर Long Term Capital Gain Tax नही लगता है जबकि Short Term Capital Gain पर टैक्स लगता है | उम्मीद करता हु की आपको इक्विटी फण्ड समझ में आया होगा |

 

Dept Fund

Dept Fund को इक्विटी फण्ड के उल्टा बोल सकते हैं क्योकि इसमें का 65% राशि सरकारी बांड्स, गोल्ड, FD आदि में लगाया जाता हैं और बाकी का 35% राशि शेयरों में लगाया जाता हैं | इस फण्ड में इक्विटी फण्ड के मुक़ाबले रिस्क कम होता हैं और रिटर्न्स भी कम मिलता है | इसलिए यदि आप कम रिस्क के साथ निवेश करना चाहते है तो आप Dept Fund में पैसे निवेश कर सकते है |

यदि आप इसमें 3 साल से पहले यूनिट बेच देते है तो Short Term Capital Gain Tax देना होता हैं और यदि 3 साल बाद यूनिट्स बेचते है तो आय पर Long Term Capital Gain टैक्स भी चुकाना होता है |

 

Balanced Mutual Fund

यदि आप कम रिस्क और कम रिटर्न्स के साथ पैसे निवेश करना चाहते है तो आप balanced mutual fund के साथ जा सकते हैं | क्योकि इसमें आपका पैसे का कुछ हिस्सा बांड्स, गोल्ड, रियल स्टेट आदि में और कुछ हिस्सा शेयर बाज़ार में लगाया जाता हैं | शेयर में रिस्क ज्यादा होते है लेकिन रिटर्न्स भी ज्यादा मिलता है और बांड्स में कम रिस्क होने के साथ कम रिटर्न्स भी देते हैं | इस प्रकार के फंड्स में फंड्स कंपनियां सुरक्षित तरीको से एक अच्छा रिटर्न्स देने का प्रयास करता हैं |

 

 

म्यूच्यूअल फण्ड केटेगरी | Mutual Fund Category

म्यूच्यूअल फण्ड में पैसे निवेश करने और पैसे निकलने के आधार पर दो केटेगरी में बाँटा गया है | पहला Open-Ended Mutual Scheme और दूसरा Close-Ended Mutual Scheme है | इसमें AMC ही तय करता है की NFO के समय की कौन सा Open-Ended Mutual Scheme है और कौन सा Close-Ended Mutual Scheme है |

Open-Ended Mutual Scheme

Open-Ended Mutual Scheme में आप और हम कभी भी पैसे निवेश और कभी भी पैसे निकाल सकते है | पर कई बार इनमे इ लॉक-इन-पीरियड भी होता है | इस स्कीम में कोई भी नया यूनिट जारी नही करता है और साथ ही शेयर की तरह राशि में उतार – चढ़ाव भी हो सकता है | इसलिए इसमें फण्ड मैनेजर को मार्केट के अनुसार निवेश का विचार करना होता है |

 

Close-Ended Mutual Scheme

Close-Ended Mutual Scheme में हम एक ही बार में पैसा जमा करना होता है और एक ही बार में पैसा निकलना भी होता है | हम इस स्कीम में हिर्फ़ NFO के समय ही पैसे निवेश कर सकते है और maturity पूरा होने पर पैसे निकाल सकते हैं | इसमें Open-Ended Mutual Scheme की तरह शेयर की तरह पैसो में उतार-चढ़ाव नही होता है |

 

म्यूच्यूअल फण्ड के लाभ | Mutual Fund Ke Laabh

यदि आप भविष्य के लिए लंबे समय के लिए म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करना चाहते है तो हम यहाँ पर म्यूच्यूअल फण्ड के कुछ लाभ के बारे में बताएं है | तो चलिए जानते है म्यूच्यूअल फंड्स के क्या क्या लाभ है –

1. आपको म्यूच्यूअल फण्ड में थोड़े पैसे में ज्यादा कंपनियों के शेयर खरीदने का लाभ मिलता हैं |
2. इसमें योग्य और अनुभव फण्ड मैनेजर द्रारा आपके पैसे को अच्छे से अच्छे शेयर्स में निवेश करता हैं |
3. यदि आप इसमे पैसे निवेश करते है तो आपको बार-बार ट्रांसजेक्शन करने की जरुरत नही होती हैं |
4. आप म्यूच्यूअल फण्ड द्रारा SIP कर सकते है जिसमे आप को एक फिक्स राशि एक फिक्स डेट को बैंक से काटें जायेंगे |
5. म्यूच्यूअल फण्ड में एक्स्पेंसेस रेश्यो काफी कम होता हैं |
6. इसमें बैंक की FD और RD से ज्यादा का रिटर्न्स की उम्मीद कर सकते है |
7. म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने के लिए आपको शेयर बाज़ार का ज्यादा ज्ञान और अनुभव की जरुरत नही पड़ती हैं |
8. मान लो आपकी SIP बाउंस भी होता है तो ज्यादा डरने की जरुरत नही क्योकि इसने काफी कम पैसे की पेनाल्टी चार्ज लगता है |
9. म्यूच्यूअल फण्ड में आकर्षक रिटर्न्स और कोम्पौन्डिंग का लाभ मिलता है |
10. इसमें फण्ड मैनेजर आपका पैसा को अलग-अलग सेक्टर में निवेश करता है, जिससे आप कम रिस्क और अधिक रिटर्न्स की उम्मीद कर सकते हो |
11. म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने से आपकी समय की बचत होती है जबकि शेयर बाज़ार में ज्यादा समय लगता है |

 

 

 

म्यूच्यूअल फण्ड के हानि | Mutual Fund Ke Haani

यदि आप म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करते है या भविष्य में निवेश करना चाहते है | ऐसे में आप म्यूच्यूअल फण्ड के बारे में बहुत से लाभ के बारे में जानकारी प्राप्त कर लिए होते है लेकिन इसके कुछ हानियाँ भी होते है | इसे आपके लिए जानना जरुरी है तो चलिए म्यूच्यूअल फंड्स के क्या-क्या हानि हो सकते है –

1. इसमें फण्ड मैनेजर कंपनियां आपके द्रारा किये गए निवेश की आय पर 1% से 2% का फ़ीस लेता है |
2. हम इसमें अपने अनुसार किसी भी शेयर को खरीद या बेच नही सकते है| यह सब आपके हाथो में नही होता है |
3. म्यूच्यूअल फण्ड में अलग-अलग फंड्स की नियम और शर्ते अलग होती हैं  इसलिए कभी कभी रिटर्न्स पर भी प्रभाव दिख सकता है |
4. मार्केट के उतार – चढ़ाव के कारण म्यूच्यूअल फण्ड में भी रिटर्न्स फिक्स नही रहता है | कम या ज्यादा हो रिटर्न्स हो सकता है |

 

 

बेस्ट म्यूच्यूअल फण्ड कैसे चुने | Best Mutual Fund Kaise Chune

म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने से पहले आपकों सही म्यूच्यूअल फण्ड स्कीम का चुनाव करना जरुरी है | किसी भी स्कीम में निवेश करने से पहले उसके बारे में सभी तरह की विशलेषण, उसकी पहले की परफोर्मेंस, रिस्क और रिटर्न्स आदि के बारे में जानकारी प्राप्त कर ले तो चलिए देखते है सबसे अच्छे म्यूच्यूअल फण्ड का चयन करने के क्या क्या बाते हो सकते है –

• दोस्तों यदि आप मार्केट से बेस्ट म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने से पहले आपको अपने लक्ष्य निर्धारित कर लेनी चाहिए की निवेश क्यों और कब तक के लिए करना है |
• आपको एक अच्छा स्कीम में निवेश करने से पहले फण्ड कंपनी के फण्ड मैनेजर के बारे में जानकारी लेनी चाहिए की उसकी कार्य अनुभव और योग्यता कितना हैं |
• यदि आप कम समय के लिए निवेश करना है तो Dept Fund या Liquid Fund का चुनाव करें और यदि लंबे समय के लिए निवेश करना चाहते है तो इक्विटी फण्ड में निवेश कर सकते है |
• यदि आप कम रिस्क के साथ निवेश करना है तो Large Cap Fund चुन सकते है और वही ज्यादा रिस्क ले सकते है तो Small Cap Fund का चयन कर सकते है |
• हमें म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने से पहले कौन से फण्ड ज्यादा रिस्क है और कौन से फण्ड ज्यादा रिटर्न्स दे रहा है यह जरुर जाँच कर लेना चाहिए |
• म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने से पहले उस स्कीम को कितना समय हुआ है यह जाँच कर लेना चाहिए क्योकि कोई 3 साल पुराना फण्ड है तो उसे आसानी से ट्रैक कर सकते है |
• म्यूच्यूअल फण्ड में पैसे निवेश करने से पहले उस स्कीम की रेटिंग भी देख लेना चाहिए |
• यदि आपने म्यूच्यूअल फण्ड में पैसे निवेश कर लिए है तो फण्ड मैनेजर द्रारा आपके पैसो को कहाँ और किस शेयर में निवेश किया गया है यह भी जाँच कर लेना चाहिए |

 

 

बेस्ट म्यूच्यूअल फण्ड कौन सा है | Best Mutual Fund Koun Sa Hai

यहाँ पर आपके मन में सवाल आ रहा होगा की सबसे अच्छा म्यूच्यूअल फण्ड कौन सा है क्योकि भारत में 2000 से भी ज्यादा म्यूच्यूअल फण्ड कंपनियां है | हम कुछ म्यूच्यूअल फंड स्कीम के नाम दिए है | किसी भी स्कीम में निवेश करने से पहले सभी जानकारी जरुर रखना चाहिए | और म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने से पहले वित्तीय सलाहकार की मदद जरुर ले |

1. Parag Parikh Flexi Cap Fund
2. Axis Small Cap Fund
3. Motilal Oswal Nasdaq 100 FOF
4. HDFC Index Sensex Fund
5. Tata Digital India Fund Direct Growth

 

 

म्यूच्यूअल फण्ड कैसे ख़रीदे | Mutual Fund Kaise Kharide

दोस्तों आज इन्टरनेट का दौर है और इस दौर में बहुत से प्लेटफार्म उपलब्ध है जहाँ से आप ऑनलाइन ही म्यूच्यूअल फण्ड खरीद सकते हैं | म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने के लिए आप मोबाइल एप्प, AMC वेबसाइट या किसी एजेंट के माध्यम से कर सकते हैं | हमने SIP के माध्यम से म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने के बारे में एक अलग से पेज में सम्पूर्ण जानकारी दिए है | आप वहां से SIP के बारे में पूरा जानकारी ले सकते है | उसका लिंक हमने निचे दिए है |

SIP के बारे सम्पूर्ण जानकारी हिंदी में 

 

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निष्कर्ष

दोस्तों हमने इस आर्टिकल में Mutual Fund Kya Hai, Mutual fund ke prakaar, Mutual fund ke laabh, Mutual fund ke haani, Mutual fund karide, इत्यादि के बारे में सभी जानकारी हिंदी में दिए है | मुझे उम्मीद है इस आर्टिकल से आपको कुछ सिखने को मिला होगा | mutual fund kya hai से जुड़े कोई भी सुझाव या समस्या है तो हमें संपर्क कर सकते है | यदि आपको यह पोस्ट पसंद आया होगा तो इसे दोस्तों के साथ जरुर शेयर करें | इस तरह और जानकारी पाने के लिए हमारे ब्लॉग पर विजिट करते रहें |