यदि आप SIP Full Form in hindi का मतलब जानना चाहते है तो आप सही पेज पर विजिट किये हो | इसके अलावा हम इस आर्टिकल पर SIP के बारे में सम्पूर्ण जानकारियाँ देने जा रहे है |
आप इस आर्टिकल से SIP क्या है, SIP के प्रकार, SIP के फायदे, SIP में निवेश कहाँ से करे, SIP में निवेश कैसे करे, और SIP शुरू करने के लिए क्या करे इत्यादि में ज्ञान प्राप्त कर सकते है |
यदि आप SIP के बारे में पूरी जानकारी प्राप्त करना चाहते है तो इस आर्टिकल को शुरू से लेकर अंत जरुर पढ़े| मुझे पूरी उम्मीद है की इस आर्टिकल को अंत तक पढने पर SIP के बारे में कुछ न कुछ जानकारियाँ जरुर प्राप्त कर सकते है |
यदि आप भविष्य में पैसे निवेश करने में रूचि रखते है तो आप सही पेज पर आये हो | आप इस पेज के माध्यम से पैसे निवेश करने के बारे में सीख सकते है |
SIP Full Form in Hindi
एसआईपी – SIP Full Form in Hind – व्यवस्थित निवेश योजना
SIP Full Form in English
SIP Full Form in English – Systematic Investment Plan
एसआईपी (SIP) क्या होता है
एसआईपी (SIP) का मतलब Systematic Investment Plan होता है | जिसमे आप mutual fund के जरिये आप SIP में राशि निवेश कर सकते है | आप SIP स्कीम के द्रारा mutual fund में नियमित निवेश कर सकते है | इसके लिए आपको बहुत ज्यादा पैसे की जरुरत नही होता हैं | आप थोड़े थोड़े राशि से भी निवेश की शुरुआत कर सकते है |
आप कम पैसे जैसे 100, 500, 1000 या ये कुछ भी हो सकता है जिससे आप शुरुआत कर सकते है | आप इसमें पैसे निवेश मासिक, त्रिमासिक या वार्षिक में एक बार में या नियमित बचत करके पैसे निवेश कर सकते है | इससे आपको पैसे सेविंग करने की आदत भी बनता है | लेकिन आपको याद रखना होगा की ये राशि एक निश्चित समय पर जमा करना होता हैं |
आप SIP में लंबे समय के लिए निवेश करेंगे तो आप एक अच्छे रिटर्न्स भी प्राप्त कर सकते है | आप SIP में जो भी राशि निवेश करेंगे वो राशि fund manager के जरिये mutual fund में डालेगा | SIP में माना जाता है की आपके द्रारा निवेश की गयी राशि पर सालाना कम से कम 12% से 15% तक का रिटर्न्स प्राप्त कर सकते है | यह ब्याज बैंको की FD और RD के रिटर्न्स से भी ज्यादा होता है |
हालांकि SIP में निवेश करना मार्केट के उतार-चढ़ाव के कारण थोड़े जोखिम भी हो सकते है | इसलिए यदि आप SIP में निवेश करना चाहते है तो अधिक समय के लिए ही पैसे निवेश करें जिससे आप कम पैसे निवेश करके अच्छा रिटर्न्स प्राप्त कर सकें |
एसआईपी (SIP) के प्रकार
SIP के चार प्रकार के होते है जिसे हम निचे दिए है –
- Flexible SIP
- Step-Up SIP
- Perpetual SIP
- Tigger SIP
Flexible SIP
इस SIP को हम Flexib भी बोलते है | इसमें निवेशक अपने राशि को मार्किट के अनुसार adjust करते है | आप भी अपने फाइनेंस कंडीशन के अनुसार राशि को adjust कर सकते है |
Step-Up SIP
इस हम Top-up SIP भी कहते है | इसमें हम अपने निवेश की गयी राशि को एक इंटरवल के बाद बढ़ा सकते है और ये मार्केट में नए लोगो के लिए सबसे अच्छा SIP होता है |
Perpetual SIP
इस प्रकार के SIP में कोई भी समय फिक्स नही रहता है | आप इसमें जब तक राशि निवेश करना चाहते है कर सकते है | इसमें आपके लिए भरपूर समय होता है |
Tigger SIP
ये SIP उन लोगो के लिए है जिनको मार्केट का ज्यादा ज्ञान होता है और उन पास निवेश की गयी राशि को ट्रैक करने के लिए समय नही रहता है | ऐसे लोग जब निवेश करते है तो Tigger सेट कर देते है और ऑटोमैटिक योजना के अनुसार हालाते रहते है |
एसआईपी (SIP) की शुरुआत क्यों करें
- SIP शुरू करने के लिए आपको बहुत ज्यादा पैसे की जरुरत नही होती है |
- आप SIP छोटे राशि 100, 500, या 1000 से भी शुरू कर सकते है |
- SIP में आप खुद Amount, Time, और Scheme अपने अनुसार चुन सकते हैं |
- इसमें हम जितना राशि निवेश के लिए चुने होते हैं वह समय आने पर ऑटोमैटिक बैंक से कट जाते हैं | हमें बार बार add करने की जरुरत नही होती हैं |
- SIP में आप जो भी राशि निवेश करते है तो मार्केट के उतार-चढ़ाव से ज्यादा फर्क नही पड़ता है |
- SIP में निवेश करने पर Fix Deposit और Recurring Deposit से ज्यादा की रिटर्न्स मिल ही जाता है |
- यदि आप लम्बे समय के लिए पैसे निवेश करते है तो इसमें रिटर्न्स के उपर भी ब्याज मिलता है |
SIP के फायदे
- SIP की खास बात है की इसकी शुरुआत आप कम पैसे के साथ निवेश कर सकते है |
- दोस्तों SIP में निवेश करने पर जोखिम की संभावना कम होती है |
- आप इसमें पैसे अपने अनुसार प्रति माह, तिमाही, या सालाना निवेश कर सकते है |
- यदि आप SIP में नियमित और अनुशासित निवेश करते है तो आपको बेहतरीन रिटर्न्स प्राप्त कर सकते है |
- SIP में कम्पौन्डिंग का भी लाभ मिलता है मतलब की आपको कमाएं हुए रिटर्न्स पर भी रिटर्न्स मिलता है |
- इसमें आपके द्रारा निवेश किये गए पैसो को फण्ड मेनेजर द्रारा पैसे को मैनेज करता है |
- आप जब चाहे अपनी SIP scheme को बंद कर सकते है | इसमें आपको कोई भी पेनाल्टी नही देनी होती है |
एसआईपी (SIP) कहाँ से शुरू करे
दोस्तों अब आपके मन में एक सवाल आ रहा होगा की SIP कहाँ से शुरू कर सकते है | तो दोस्तों SIP शुरू करने के लिए विभिन्न ट्रेडिंग प्लेटफार्म एप्लीकेशन उपलब्ध हैं जैसे Upstox, Zerodha, Grow App इत्यादि | आप एप्लीकेशन के माध्यम से SIP में पैसे निवेश कर सकते हैं और इसके लिए आपको एक Demat Account की जरुरत होगी |
दोस्तों यदि आपके Demat Account नही हैं तो हम इस वेबसाइट पर Upstox Partner Program के जरिये Upstox पर डीमैट अकाउंट खोलने के बारे में पूरी जानकारी दिए हैं | आप एक बार उसे जरुर पढ़े | तो चलिए जानते हैं Upstox के द्रारा SIP में निवेश कैसे करें –
नोट – Mutual Funds में निवेश करना जोखिमो के अधीन हैं | निवेश करने से पहले विशेषज्ञों की सलाह जरुर ले , कंपनी के नियम और शर्ते को ध्यान से पढ़े |और हाँ लोन ले कर कभी भी निवेश न करें |
- सबसे पहले आपको Upstox एप्प ओपन कर लेना हैं |
- इसके बाद निचे में “Discover” टैब पर क्लिक करें |
- अब आपके सामने Simple Investing के निचे Mutual Fund टैब पर “Explore Funds” पर क्लिक करना होगा |
- कुछ देर बाद आपके सामने विभिन्न Mutual Funds कंपनियों के नाम दिखाई देगा या आप कंपनियों के नाम भी सर्च कर सकते हैं |
- अब आप जिस भी Mutual Fund में निवेश करना चाहते हैं उसमे क्लिक करें |
- इस पेज पर आपने जिस भी Mutual Fund कंपनी को चुना है उसकी पूरी जानकारी यहाँ पर देख सकते हैं | फिर उसके बाद आप “Start SIP” टैब पर क्लिक करें |
- अब आपको यहाँ पर “Monthly या Quarterly” चुने और जिस भी date को SIP करना उसे चुने फिर “Amount” टैब पर क्लिक करे |
- यहाँ पर Invest Amount डाले आप यहाँ पर अपने अनुसार 100, 500, 1000 इत्यादि से भी निवेश कर सकते हैं | फिर “Bank Details” टैब पर क्लिक करे |
- अब आपको इस पेज पर निवेश राशि, मंथली निवेश, SIP date, और Lock period ये सभी दिखाई देगा | फिर निचे में अपने बैंक डिटेल्स चुने और सभी चेक बॉक्स पर क्लिक करके “Place Order” पर क्लिक कर दें |
- Place Order पर क्लिक करने के बाद आपकी SIP शुरू हो जायेगा | आपने जिस भी date और निवेश राशि चुने उसके अनुसार |
- अब आपको अपने द्रारा चुने हुए निवेश राशि का ऑनलाइन UPI, Debit Card, या Internet Banking से एक बार शुरुआत में पेमेंट करना होगा | फिर आपके द्रारा चुने हुए फिक्स राशि एक फिक्स date को आपके बैंक से कटते जायेगा |
- फिर कुछ दिनों बाद Upstox के Discover टैब पर Mutual Funds – MF Portfolio पर आकर Portfolio Performance जैसे निवेश की गयी राशि, Value, Returns, और Profit/Loss आदि ट्रैक कर सकते हैं |
एसआईपी (SIP) शुरू करने के लिए क्या करे
- आपको kyc करना होगा इसके लिए आपको फाइनेंसर एडवाइजर, एजेंट या स्वयं ऑनलाइन kyc कर सकते है |
- इसके लिए आपका कुछ दस्तावेज़ लगेगा जैसे आधार कार्ड, पैन कार्ड, या पासपोर्ट, एक पासपोर्ट साईज फोटो और कैंसल चेक |
- अब आप एक स्कीम चुने जिसमे आप लंबे समय तक के लिए राशि निवेश करना चाहते है |
एसआईपी (SIP) के बारे में जानने योग्य बातें
- आप SIP के माध्यम से कम से कम राशि जैसे 100, 500, 1000 इत्यादि से निवेश कर सकते हैं |
- आप SIP में एक बार में Lump sum राशि भी विवेश कर सकते हैं, यदि आपको जब भी बोनस मिले तो एक बार में भी निवेश कर सकते हैं |
- यदि आप Equity में निवेश करते हैं तो इसमें SIP को तीन साल के लिए लॉक कर दिए जाते हैं |
- आप Depth fund के लिए भी सिप कर सकते हैं |
- इसमें आप जो भी SIP स्कीम में पैसे जमा करते हैं तो उसे कभी भी बीच में निकाल सकते हैं |
- यदि आप अपने SIP प्लान को बंद करना चाहते है तो इसमें 25 से 30 दिन तक लग सकते हैं |
SIP से सम्बंधित सवाल और जवाब
1. SIP का Full Form क्या होता है ?
उत्तर – SIP Full Form – Systematic Investment Plan होता है |
2. SIP क्या होता है ?
उत्तर – SIP निवेश करने का का एक तरीका है, जिसमे आप एक निश्चित समय अंतराल में एक निश्चित राशि निवेश कर सकते हैं | जैसे यह राशि कुछ भी हो सकती है 100, 500, 1000, 1500 आदि |
3 एसआईपी में कितना रिटर्न्स मिलता है ?
उत्तर – SIP में निवेश करने पर क कितना रिटर्न्स मिलेगा यह फिक्स नही होता है | क्योकि मार्केट में उतार-चढ़ाव होता रहता है | हालांकि सामान्य तौर पर सालाना 15% से 20% मिल ही जाता है |
4. SIP कितने प्रकार के होते हैं?
उत्तर – SIP के चार प्रकार के होते है जिसे हम निचे दिए है –
- Flexible SIP
- Step-Up SIP
- Perpetual SIP
- Tigger SIP
5 सबसे बेस्ट SIP कौन सी है ?
उत्तर – वैसे तो मार्केट में बहुत से SIP Scheme उपलब्ध है | आप इसमें से अपने अनुसार रिसर्च और विश्लेषण करके बेस्ट SIP Scheme चुन सकते हैं |
6. क्या हम 3 साल तक एसआईपी कर सकते है ?
उत्तर – हाँ, हम 3 साल तक एसआईपी कर सकते हैं | पर इसमें निवेश करने के लिए समय की पाबंधि नही होती है | आप इसमें कम या ज्यादा समय के लिए भी निवेश कर सकते हैं |
निष्कर्ष
अंत में दोस्तों हमने SIP Full Form के अलावा SIP के बारे में सभी जानकारियाँ दिए है | मुझे पूरा उम्मीद है दोस्तों आपने इस पेज को शुरू से लेकर अंत तक पढ़ा होगा | और SIP के बारे बहुत कुछ सिखने को मिला होगा | यदि आपको यह आर्टिकल पसंद आया होगा तो इसे अपने दोस्तों के साथ जरुर शेयर करे | और SIP के बारे में कुछ भी सुझाव या समस्या है तो आप हमें कमेंट करके जरुर बताये, जिससे हम आपकी समस्या का हल कर सकें |
Rhett Cook
Noel Mckay
Ella Hobbs
Maddie Blackwell
Kairo Lopez
Aspen Tate